AML i KYC stanowią fundament funkcjonowania instytucji finansowych, fintechów oraz podmiotów działających w obszarze płatności i kryptoaktywów. Prawidłowo zaprojektowane procesy identyfikacji klienta, oceny ryzyka i monitorowania transakcji decydują o stabilności operacyjnej organizacji, jej wiarygodności rynkowej oraz zdolności do długofalowego rozwoju w środowisku regulowanym. Doradzamy przy tworzeniu systemów AML/KYC, które są adekwatne do skali i profilu działalności oraz spójne z obowiązującymi regulacjami krajowymi i unijnymi.
Porządkujemy wymagania regulacyjne, przekładając je na czytelne procedury, role i decyzje organizacyjne. Wspieramy zespoły compliance, prawne i operacyjne w budowie rozwiązań, które umożliwiają bieżące zarządzanie ryzykiem, zapewniają spójność dokumentacji i pozwalają organizacji działać w sposób przewidywalny i uporządkowany – bez nadmiernych obciążeń operacyjnych.
W czym pomagamy w obszarze AML & KYC?
Projektowanie i wdrażanie polityk AML/KYC
Tworzymy i aktualizujemy procedury AML oraz KYC zgodne z przepisami krajowymi, unijnymi i standardami FATF, dostosowane do profilu ryzyka organizacji i jej działalności.
Ocena ryzyka i due diligence klientów
Projektujemy modele oceny ryzyka, CDD i EDD, w tym dla nowych produktów, kanałów dystrybucji i klientów podwyższonego ryzyka.
Audyty i przeglądy systemów AML/KYC
Weryfikujemy skuteczność procedur, dokumentacji i procesów pod kątem kontroli, audytu oraz odpowiedzialności regulacyjnej.
Szkolenia dla zespołów i kadry zarządzającej
Prowadzimy szkolenia AML/KYC dla pracowników operacyjnych, compliance i zarządów – z naciskiem na decyzje, ryzyka i praktykę.
Postępowania kontrolne i relacje z regulatorami
Reprezentujemy klientów przed KNF, GIIF oraz innymi organami nadzoru, przygotowujemy odpowiedzi na zapytania, materiały kontrolne i strategie postępowań.
AML/KYC w projektach crypto i blockchain
Doradzamy przy wdrażaniu obowiązków AML/KYC dla podmiotów z sektora kryptoaktywów, zgodnie z MiCA, 5AMLD oraz regulacjami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy w obrocie kryptoaktywami.
Zakres wsparcia
- Polityki i procedury AML oraz KYC
- Ocena ryzyka, CDD i EDD
- Audyty i przeglądy zgodności AML/KYC
- Szkolenia regulacyjne i operacyjne
- Reprezentacja przed KNF, GIIF i innymi organami
- AML/KYC dla fintechów, instytucji płatniczych i podmiotów crypto
- Zarządzanie ryzykiem, monitoring i raportowanie
- Reprezentacja w sporach sądowych
- Mediacja i arbitraż
Masz projekt w obszarze AML & KYC?
Porozmawiajmy o najlepszym rozwiązaniu.
Managing partner, adwokat
+48 531 871 707
Senior manager, radczyni prawna
+48 570 662 013